【員工“無證上崗”,#寧夏銀行第二大股東股權全被凍結# IPO十載未走出輔導期】1. 1月10日,中國證監會官網發布了《關於對寧夏銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定》(以下簡稱“決定”)。寧夏銀行存在以下問題,包括:寧夏銀行部分支行基金銷售業務負責人未取得基金從業資格,基金銷售業務的內部控制、訊息系統管理、應急處置等制度存在內容不完善、更新不及時的問題。

2.2021年寧夏銀行曾多次因貸後管理問題頻領罰單。12月22日,因“貸後檢查不盡職,未采取有效手段監督貸款資金使用”,寧夏銀行天津分行被罰款30萬元。2021年7月份,寧夏銀行固原分行因貸前調查不盡職、貸後管理不到位,嚴重違反審慎經營規則等違規行為,被罰款人民幣20萬元

3.資本充足率方面,截至2021年9月末,寧夏銀行核心一級資本充足率9.58%,一級資本充足率9.58%,資本充足率12.52%。與銀保監會三季度指標相比,寧夏銀行任何一項資本充足指標都不及行業平均水平,資本面臨較大補充壓力。

4. 據天眼查數據,寧夏銀行存在頻繁的股權質押情況。截至發稿,寧夏銀行股權質押訊息共25條,狀態皆顯示有效。經計算,共計6.86億股股權被質押,占總股本的31.64%;股權凍結訊息共23條,經計算,共計4.72億股股權被凍結,占總股本的21.77%。http://t.cn/A6JaN06Q

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